Au-delà de la gestion,
une coordination globale.
Prévoyance, fiscalité, succession, immobilier, création d'entreprise, MG Finance coordonne l'ensemble de votre vie patrimoniale, appuyée sur un réseau de partenaires tissé au fil de carrières de plus de quarante ans.
Un interlocuteur unique.
Une vision globale de votre patrimoine.
La gestion de patrimoine ne s'arrête pas aux marchés financiers. En Suisse romande, chaque décision patrimoniale, fiscale, successorale, immobilière ou entrepreneuriale, est intimement liée aux autres. Une optimisation fiscale mal coordonnée avec votre prévoyance peut coûter plus qu'elle ne rapporte.
MG Finance vous offre un interlocuteur unique qui orchestre l'ensemble de ces dimensions, et vous met en relation avec les spécialistes adéquats au bon moment, avocats, notaires, fiduciaires, banques, sans que vous ayez à gérer ces relations vous-même.
Ce service s'adresse aux personnes domiciliées en Suisse souhaitant déléguer la coordination globale de leur patrimoine à un gestionnaire de confiance, établi à Pully.
Cinq piliers d'un accompagnement complet.
Planifier votre retraite avec précision, canton par canton.
La planification de la retraite en Suisse est complexe, les règles varient selon votre canton de domicile, votre situation familiale et professionnelle. Une analyse incomplète peut conduire à des lacunes de prévoyance difficiles à combler après 50 ans.
Lors d'une séance de travail dédiée, votre gestionnaire MG Finance analyse l'ensemble de vos avoirs de prévoyance et modélise vos besoins réels à la retraite, en tenant compte de vos actifs immobiliers, de vos autres fortunes et de votre canton de résidence.
- Analyse complète de vos 1er, 2e et 3e piliers selon votre canton de domicile
- Projection de vos besoins financiers à la retraite, avec précision
- Simulation des scénarios d'invalidité, d'accident ou de décès
- Intégration de vos actifs immobiliers dans le plan de prévoyance
- Optimisation de vos versements dans le pilier 3a et le rachat LPP
- Coordination avec votre caisse de pension et les autorités cantonales
- Revue annuelle de votre situation de prévoyance
Organiser la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions.
La planification successorale est une démarche qui se prépare longtemps à l'avance. En Suisse, le droit successoral offre des possibilités d'optimisation importantes, à condition de les anticiper. Une succession non préparée peut engendrer des conflits familiaux, une pression fiscale évitable et la dispersion d'un patrimoine construit sur plusieurs générations.
MG Finance vous accompagne dans la structuration de votre héritage et vous met en relation avec les avocats et notaires de son réseau pour les aspects juridiques, testament, pacte successoral, donations, fondations.
- Établissement d'un planning successoral personnalisé
- Structuration fiscalement optimisée des donations et héritages
- Création de fondations familiales ou philanthropiques
- Pactes successoraux et testaments (via notaires partenaires)
- Gestion administrative de la succession après décès
- Transmission d'entreprise et de participations
- Coordination entre héritiers et institutions financières
Nous travaillons avec deux cabinets d'avocats partenaires et un réseau de notaires de confiance spécialisés en droit successoral suisse.
Simplifier votre charge fiscale et administrative.
La fiscalité patrimoniale en Suisse offre de nombreuses opportunités d'optimisation légale, impôt sur la fortune, déductions LPP, structures holdings, choix du canton de domicile. MG Finance vous aide à structurer votre patrimoine de manière fiscalement efficiente, en coordination avec ses fiduciaires partenaires.
Au-delà de la fiscalité, certains clients délèguent à MG Finance la gestion administrative courante de leurs affaires personnelles, factures, courriers, relations avec les administrations.
- Assistance et optimisation de la déclaration d'impôts annuelle
- Structuration de holdings et sociétés patrimoniales
- Optimisation fiscale de vos placements financiers
- Conseils pour les personnes nouvellement domiciliées en Suisse
- Négociation de forfaits fiscaux cantonaux
- Gestion administrative déléguée (factures, courriers, relations administratives)
- Coordination avec fiduciaires partenaires pour la comptabilité privée
Nos fiduciaires partenaires prennent en charge la tenue de comptabilité, les déclarations fiscales complexes et les relations avec les autorités fiscales cantonales.
Structurer vos projets entrepreneuriaux et philanthropiques.
La création d'une société, d'une fondation ou d'un holding en Suisse requiert une coordination entre aspects juridiques, fiscaux et financiers. Une structure mal choisie peut avoir des conséquences durables sur votre patrimoine personnel et professionnel.
MG Finance vous accompagne dans la définition de la structure la plus adaptée à vos objectifs, et coordonne les démarches avec ses avocats et fiduciaires partenaires, depuis la constitution jusqu'au démarrage opérationnel.
- Création de SA, Sàrl et autres structures juridiques suisses
- Constitution de fondations philanthropiques ou familiales
- Structuration de holdings patrimoniaux et familiaux
- Choix de la forme juridique optimale selon vos objectifs
- Coordination avec avocats spécialisés en droit des sociétés suisse
- Domiciliation et secrétariat d'entreprise
- Conseil pour la transmission ou la cession d'entreprise
Deux cabinets d'avocats partenaires, spécialisés en droit des sociétés et droit fiscal suisse, travaillent en étroite collaboration avec MG Finance sur ces mandats.
Valoriser, financer et céder vos actifs au meilleur moment.
L'immobilier représente souvent la part la plus importante du patrimoine d'un client privé. Sa gestion, revente, financement, valorisation, intégration dans la prévoyance, nécessite une approche coordonnée avec l'ensemble de votre situation patrimoniale.
MG Finance vous conseille sur le timing et les modalités de cession de vos biens, vous met en relation avec ses contacts bancaires privilégiés pour vos financements hypothécaires, et intègre vos actifs immobiliers dans votre plan de prévoyance et de succession.
- Accompagnement stratégique à la revente de biens immobiliers
- Recherche de financement hypothécaire avec contacts bancaires privilégiés
- Valorisation et optimisation fiscale de la cession immobilière
- Intégration de l'immobilier dans le plan de prévoyance
- Valorisation d'actifs tangibles, objets d'art, collections, véhicules de prestige
- Coordination avec courtiers immobiliers et notaires partenaires
- Conseils sur les structures de détention immobilière
Nos contacts privilégiés auprès des principales banques suisses nous permettent de négocier des conditions hypothécaires compétitives pour nos clients.
Des partenariats de confiance de longue date.
MG Finance ne travaille qu'avec des spécialistes rigoureusement sélectionnés, testés sur de nombreux mandats clients. Vous bénéficiez d'un accès privilégié à un réseau habituellement réservé aux grandes structures institutionnelles.
Tous vos avoirs bancaires réunis dans un seul fichier.
Si votre patrimoine est réparti entre plusieurs banques, nous pouvons agréger l'ensemble de vos comptes et dépôts dans un reporting unique et régulièrement mis à jour : une vue d'ensemble de votre allocation et de vos performances, sans que vous ayez à rapprocher vous-même les relevés de chaque établissement.
Parlons de votre
situation personnelle.
Un premier entretien confidentiel avec votre gestionnaire MG Finance, sans engagement, à Pully ou par visioconférence.
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