Simulateur de profil
investisseur.
Répondez à 7 questions pour découvrir votre profil de risque
et visualiser l'évolution potentielle de votre patrimoine.
Communication à caractère promotionnel. Cet outil ne fournit aucun conseil en placement et ne recommande aucun instrument financier.
01 / 07
Quel est votre âge ?
L'horizon de projection est calculé jusqu'à 25 ans maximum.
ans
Entrez votre âge entre 18 et 90 ans.
02 / 07
Quel montant souhaitez-vous investir ?
Ce montant constitue la base de votre projection patrimoniale.
CHF
Montant minimum recommandé pour cette simulation : CHF 50'000.
Bloc A, Tolérance au risque
03 / 07
Votre portefeuille perd 25% en 3 mois. Quelle est votre réaction ?
Il n'y a pas de bonne ou mauvaise réponse, soyez honnête avec vous-même.
Bloc A, Tolérance au risque
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Comment vous sentez-vous face aux fluctuations de valeur ?
Imaginez voir votre patrimoine varier chaque semaine à l'écran.
Bloc B, Capacité au risque
05 / 07
Ce capital représente quelle part de votre patrimoine total ?
Patrimoine total = immobilier, autres placements, épargne, retraite.
Bloc B, Capacité au risque
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Avez-vous des revenus réguliers indépendants de ce capital ?
Salaire, rentes, revenus locatifs, retraite AVS/LPP.
Bloc C, Horizon & liquidité
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D'ici combien d'années prévoyez-vous d'utiliser ces fonds ?
Achat immobilier, retraite, succession, projet personnel.
MG Finance SA, Profil Investisseur
Score indicatif
…
/ 20
Profil …
…
Allocation cible
…
Rendement brut
…
avant frais
Rendement net
…
après frais 1%/an
Fluctuation typique
±…
par an
Ce que vous nous avez dit
Montant initial
…
CHF
Horizon de projection
…
années (max 25)
Scénario central
…
1 scénario sur 2 dépasse cette valeur
Répartition indicative des classes d'actifs
Projection patrimoniale
…
En résumé
…
Probabilité d'atteindre un objectif
Entrez un montant cible pour savoir dans combien de scénarios vous l'atteignez. Nous suggérons ci-dessous un objectif basé sur votre scénario favorable.
CHF
En cas de crise de marché
Perte annuelle estimée
…
Sur votre capital
Scénario très défavorable
…
Pire année simulée (P90 pertes)
Références historiques comparables
Que se passerait-il avec un autre profil ?
Comparez votre projection avec les 3 styles de gestion pour votre capital et horizon.
Simulation pour votre capital et horizon
Projections basées sur le scénario central (P50) pour chaque modèle,
avec les mêmes paramètres (capital initial, horizon, frais 1%/an).
Les allocations représentatives sont : Conservateur 22% actions, Équilibré 57%, Dynamique 85%.
Certains de ces profils peuvent être incompatibles avec vos réponses sur votre capacité à
supporter une perte ou sur votre horizon. Ils sont montrés à titre de comparaison, pas de
recommandation.
Description des modèles de référence
Modèle A, Conservateur (15–30% actions)
Rendement net projeté 1.3–2.1%/an. Volatilité 3.1–4.4%. Adapté aux horizons courts ou à la forte dépendance au capital.
Modèle B, Équilibré (50–65% actions)
Rendement net projeté 3.2–4.1%/an. Volatilité 7.0–9.2%. Équilibre croissance/sécurité sur horizon moyen.
Modèle C, Dynamique (80–90% actions)
Rendement net projeté 4.9–5.5%/an. Volatilité 11.5–13.1%. Croissance maximale sur horizon long, tolérance élevée requise.
Affiner cette projection avec votre gestionnaire
Ces projections sont indicatives. Votre gestionnaire MG Finance peut les affiner selon votre situation fiscale, vos objectifs successoraux et vos flux de revenus réels.
Votre rapport personnalisé
Recevez vos résultats et leur explication par email
Nous vous envoyons votre profil, les trois scénarios de projection et la méthodologie détaillée. Un gestionnaire MG Finance peut ensuite affiner cette projection selon votre situation.
Projection basée sur un modèle GBM (Geometric Brownian Motion) avec 3 000 simulations Monte Carlo, rééquilibrage annuel et frais de gestion de 1%/an déduits du rendement. Hypothèses de marché long terme retenues par MG Finance et revues périodiquement (actions mondiales : μ=7%, σ=15% ; obligations CHF : μ=1.5%, σ=3.5% ; corrélation : −0.15), appliquées de manière prudente : le scénario central peut être inférieur à ces hypothèses.
Résultat indicatif. Il ne remplace pas le profil de risque établi lors de l’entrée en relation, lequel repose sur un questionnaire complet incluant vos connaissances et votre expérience. Les projections ne constituent pas un conseil en investissement, ne recommandent aucun instrument financier et ne garantissent pas les performances futures. Tout investissement comporte un risque de perte en capital. MG Finance SA, Pully (Suisse), agréée depuis 2002 et sous surveillance de la FINMA.