Simulator für Ihr
Anlegerprofil.
Beantworten Sie 7 Fragen, um Ihr Risikoprofil zu ermitteln
und die mögliche Entwicklung Ihres Vermögens zu visualisieren.
Werbung. Dieses Tool erbringt keine Anlageberatung, empfiehlt kein Finanzinstrument und ist für MG Finance SA nicht verbindlich.
01 / 07
Wie alt sind Sie?
Der Projektionshorizont wird auf höchstens 25 Jahre berechnet.
Jahre
Geben Sie Ihr Alter zwischen 18 und 90 Jahren ein.
02 / 07
Welchen Betrag möchten Sie anlegen?
Dieser Betrag bildet die Grundlage Ihrer Vermögensprojektion.
CHF
Empfohlener Mindestbetrag für diese Simulation: CHF 50'000.
Block A, Risikotoleranz
03 / 07
Ihr Portfolio verliert innerhalb von 3 Monaten 25 %. Wie reagieren Sie?
Es gibt keine richtige oder falsche Antwort, seien Sie ehrlich zu sich selbst.
Block A, Risikotoleranz
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Wie gehen Sie mit Wertschwankungen um?
Stellen Sie sich vor, Sie sehen Ihr Vermögen jede Woche am Bildschirm schwanken.
Block B, Risikofähigkeit
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Welchen Anteil Ihres Gesamtvermögens macht dieses Kapital aus?
Gesamtvermögen = Immobilien, andere Anlagen, Ersparnisse, Vorsorgevermögen.
Block B, Risikofähigkeit
06 / 07
Haben Sie regelmässige Einkünfte, die von diesem Kapital unabhängig sind?
Lohn, Renten, Mieteinnahmen, AHV-/BVG-Rente.
Block C, Horizont & Liquidität
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In wie vielen Jahren möchten Sie über diese Mittel verfügen?
Immobilienkauf, Pensionierung, Nachlassplanung, persönliches Projekt.
MG Finance SA, Anlegerprofil
Indikativer Score
…
/ 20
Profil …
…
Zielallokation
…
Bruttorendite
…
vor Gebühren
Nettorendite
…
nach Gebühren von 1 % p. a.
Typische Schwankung
±…
pro Jahr
Ihre Angaben
Anfangsbetrag
…
CHF
Projektionshorizont
…
Jahre (max. 25)
Zentrales Szenario
…
Die Hälfte der Szenarien übersteigt diesen Wert
Indikative Aufteilung nach Anlageklassen
Vermögensprojektion
…
Zusammenfassung
…
Wahrscheinlichkeit, ein Ziel zu erreichen
Geben Sie einen Zielbetrag ein, um zu sehen, in welchem Anteil der Szenarien Sie ihn erreichen. Unten schlagen wir ein Ziel auf Basis Ihres günstigen Szenarios vor.
CHF
Im Fall einer Marktkrise
Geschätzter Jahresverlust
…
Auf Ihr Kapital
Sehr ungünstiges Szenario
…
Schlechtestes simuliertes Jahr (P90 der Verluste)
Vergleichbare historische Referenzen
Was wäre mit einem anderen Profil?
Vergleichen Sie Ihre Projektion mit den 3 Verwaltungsstilen für Ihr Kapital und Ihren Horizont.
Simulation für Ihr Kapital und Ihren Horizont
Projektionen auf Basis des zentralen Szenarios (P50) für jedes Modell,
mit denselben Parametern (Anfangskapital, Horizont, Gebühren von 1 % p. a.).
Die repräsentativen Allokationen sind: Konservativ 22 % Aktien, Ausgewogen 57 %, Dynamisch 85 %.
Einige dieser Profile können mit Ihren Antworten zu Ihrer Fähigkeit, einen Verlust zu tragen,
oder zu Ihrem Horizont unvereinbar sein. Sie werden zum Vergleich gezeigt, nicht als
Empfehlung.
Beschreibung der Referenzmodelle
Modell A, Konservativ (15–30 % Aktien)
Projizierte Nettorendite 1.3–2.1 % p. a. Volatilität 3.1–4.4 %. Geeignet für kurze Horizonte oder eine starke Abhängigkeit vom Kapital.
Modell B, Ausgewogen (50–65 % Aktien)
Projizierte Nettorendite 3.2–4.1 % p. a. Volatilität 7.0–9.2 %. Gleichgewicht zwischen Wachstum und Sicherheit über einen mittleren Horizont.
Modell C, Dynamisch (80–90 % Aktien)
Projizierte Nettorendite 4.9–5.5 % p. a. Volatilität 11.5–13.1 %. Maximales Wachstum über einen langen Horizont; eine hohe Risikotoleranz ist erforderlich.
Diese Projektion mit Ihrem Kundenberater verfeinern
Diese Projektionen sind indikativ. Ihr Kundenberater bei MG Finance kann sie entsprechend Ihrer Steuersituation, Ihren Zielen in der Nachlassplanung und Ihren tatsächlichen Einkommensflüssen verfeinern.
Ihr persönlicher Bericht
Erhalten Sie Ihre Ergebnisse und deren Erläuterung per E-Mail
Wir senden Ihnen Ihr Profil, die drei Projektionsszenarien und die detaillierte Methodik. Ein Kundenberater von MG Finance kann diese Projektion anschliessend an Ihre Situation anpassen.
Projektion auf Basis eines GBM-Modells (Geometric Brownian Motion) mit 3'000 Monte-Carlo-Simulationen, jährlichem Rebalancing und Verwaltungsgebühren von 1 % p. a., die von der Rendite abgezogen werden. Langfristige Marktannahmen von MG Finance, die regelmässig überprüft werden (globale Aktien: μ=7 %, σ=15 %; Obligationen in CHF: μ=1.5 %, σ=3.5 %; Korrelation: −0.15), vorsichtig angewendet: Das zentrale Szenario kann unter diesen Annahmen liegen.
Indikatives Ergebnis. Es ersetzt nicht das Risikoprofil, das bei Aufnahme einer Kundenbeziehung erstellt wird und auf einem vollständigen Fragebogen zu Ihren Kenntnissen und Erfahrungen beruht. Diese Projektionen stellen keine Anlageberatung dar, empfehlen kein Finanzinstrument und sind keine Garantie für die künftige Wertentwicklung. Jede Anlage birgt ein Risiko eines Kapitalverlusts. MG Finance SA schliesst jede Gewährleistung und jede Haftung im Zusammenhang mit der Nutzung dieses Simulators und der von ihm angezeigten Ergebnisse ausdrücklich aus (siehe Nutzungsbedingungen). MG Finance SA, Pully (Schweiz), seit 2002 bewilligt und von der FINMA beaufsichtigt.